Sei bravo con i numeri e hai studiato economia aziendale? Allora un lavoro come consulente finanziario potrebbe essere la scelta giusta per te. Qui puoi scoprire come diventare consulente.
Cosa fa esattamente un consulente finanziario?
Un consulente finanziario fornisce consulenza a privati e aziende su tutte le questioni relative alla pianificazione pensionistica privata, agli investimenti, al settore immobiliare e alle assicurazioni.
Che tipo di formazione deve completare un consulente finanziario?
Una laurea in economia aziendale o in ambito bancario è un ottimo prerequisito; anche una formazione professionale nel settore bancario o assicurativo può costituire una base. Il termine "consulente finanziario" non è legalmente tutelato e, di conseguenza, non esiste un programma di formazione standardizzato come quello per l'apprendistato.
Dopo una formazione professionale iniziale, ad esempio come impiegato di banca, si ottengono spesso ulteriori qualifiche attraverso corsi di formazione continua, come il conseguimento della certificazione di consulente finanziario (IHK) . Anche chi abbandona gli studi e chi cambia carriera ha buone opportunità: fornitori di servizi finanziari come MLP, tecis, la filiale tedesca di Swiss Life , e DVAG offrono un'ampia gamma di programmi di tirocinio. Mentre chi cambia carriera presso DVAG riceve un coaching di squadra completo, i tirocinanti presso tecis possono scegliere tra un percorso di carriera manageriale o di consulenza.
Quali altre competenze e conoscenze sono richieste?
Oltre a una buona comprensione dei numeri, alla capacità di analizzare contenuti complessi e alla rapida comprensione dei concetti, sono richieste capacità di consulenza ed empatia: il consulente deve riconoscere le esigenze individuali della sua clientela per poter fornire una consulenza ottimale.
Naturalmente è richiesta anche una vasta gamma di competenze, che riguardano i mercati finanziari globali, la finanza e la contabilità, il settore immobiliare e il settore assicurativo.
Se si desidera intraprendere una carriera freelance come consulente finanziario, sono richiesti anche la capacità di lavorare in modo indipendente e un alto livello di automotivazione.
Per chi lavorano i consulenti finanziari?
I consulenti lavorano principalmente per banche e compagnie assicurative. Lavorano anche per revisori contabili, società di consulenza finanziaria e società di credito fondiario. In alternativa, possono lavorare come consulenti finanziari indipendenti per clienti privati.
Quanto guadagnano i consulenti finanziari?
In media, i consulenti finanziari esperti in Germania guadagnano quasi 4.000 euro lordi al mese; con diversi anni di esperienza, questa cifra può salire a 7.000 euro o più. Anche le dimensioni dell'azienda possono influenzare i livelli salariali.
Quali sono le opportunità di carriera?
Formazione continua e specializzazione in settori specifici come diritto finanziario e tributario, programmi di finanziamento o consulenza finanziaria aziendale aumentano le possibilità di avanzamento di carriera. Sono possibili posizioni come team leader nelle vendite o nella gestione aziendale, con un corrispondente potenziale di guadagno. Un trasferimento in una città più grande come la metropoli bancaria di Francoforte sul Meno, che offre una vasta gamma di potenziali datori di lavoro, può dare un ulteriore impulso alla propria carriera.
Sei bravo con i numeri e hai studiato economia aziendale? Allora un lavoro come consulente finanziario potrebbe essere la scelta giusta per te. Qui puoi scoprire come diventare consulente.
